借帳戶給朋友卻被控詐欺洗錢？陳育騰律師助當事人獲不起訴處分

案件背景（已去識別化處理）：

A先生將自己申辦的郵局帳戶提供給認識多年的朋友，原因是朋友說要投資餐廳項目。後來朋友反悔，要求A先生將匯入帳戶的款項領出歸還。

然而這筆錢，實際上是詐騙集團佯稱投資虛擬貨幣可獲利，詐騙被害人匯入的贓款。警方調查後，認為A先生應可預見提供帳戶可能淪為詐欺工具，將其移送偵辦，涉犯刑法第339條第1項詐欺取財罪嫌，以及洗錢防制法第14條第1項洗錢罪嫌。

陳育騰律師的關鍵辯護策略：

第一，釐清主觀故意，強調被告主觀上並無幫助詐欺、洗錢的不確定故意，而是基於朋友情誼協助對方周轉。

第二，完整還原事發經過，透過相關證人證詞，證明朋友確實有提及投資計畫、後反悔要求還款的過程，與被告辯詞高度一致，增強可信度。

第三，援引實務見解強化論證，主張親友間基於情誼出借帳戶實非罕見，提供帳戶原因多樣，若無客觀相當事證足以懷疑借用目的，不能僅憑交付帳戶一事，就推定有幫助詐欺、洗錢的犯意。

第四，貫徹無罪推定精神，嚴格要求檢方證據須達到積極證據足以認定犯罪事實的程度，證據不足時應為有利被告之認定。

最終結果，檢察官審酌全案證據後，認定被告犯罪嫌疑不足，依刑事訴訟法第252條第10款，為不起訴處分。

提醒大家，在詐騙案件層出不窮的現在，借帳戶、代領款項這類看似人情義理的小忙，都可能讓自己陷入刑事訴訟風暴。若不幸被列為被告或接獲通知到案說明，建議第一時間諮詢專業刑事律師，釐清案情、整理證據、擬定辯護策略，才能有效爭取不起訴或無罪的機會。

如果有其他問題，也歡迎直接加LINE 直接與陳育騰律師（官方LINE帳號ID：@032rgevy）諮詢！

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